LCB-FT

La Lutte Contre le Blanchiment de capitaux et le Financement du Terrorisme (LCB-FT) désigne l'ensemble des dispositifs légaux, réglementaires et opérationnels mis en place pour détecter et empêcher l'utilisation du système financier à des fins criminelles. Ce cadre réglementaire international vise à préserver l'intégrité des systèmes financiers et à protéger la société contre les activités illicites.

Le blanchiment de capitaux consiste à dissimuler l'origine illégale des fonds en les intégrant dans l'économie légale, tandis que le financement du terrorisme implique la collecte et la distribution de fonds pour soutenir des actes terroristes, que ces fonds proviennent de sources légitimes ou non.

Piliers fondamentaux des dispositifs LCB-FT :

• L'approche par les risques : Adaptation des mesures de vigilance selon le niveau de risque identifié
• Les obligations de vigilance : Identification et vérification des clients (KYC), surveillance des relations d'affaires
• La détection des opérations suspectes : Mise en place de systèmes de surveillance des transactions
• Les déclarations de soupçon : Signalement aux autorités compétentes (comme TRACFIN en France)
• La conservation des documents : Archivage des informations relatives aux clients et transactions

Les logiciels LCB-FT automatisent le filtrage des clients par rapport aux listes de sanctions, le monitoring des transactions en temps réel, l'analyse comportementale pour détecter les anomalies, et la gestion des déclarations de soupçon. Ces solutions technologiques permettent aux entreprises assujetties de respecter leurs obligations réglementaires tout en optimisant leurs ressources.