KYC

Le KYC (Know Your Customer) ou "Connaître son client" en français est un processus réglementaire par lequel les entreprises vérifient l'identité de leurs clients et évaluent leur profil de risque. Ce processus est devenu une obligation légale dans de nombreux secteurs, particulièrement dans les services financiers, pour lutter contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et d'autres activités financières illicites.

Le KYC s'inscrit généralement dans un dispositif plus large de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB-FT) et implique la collecte, la vérification et la surveillance régulière des informations d'identification des clients.

Les principales étapes du processus KYC :

• Identification du client : collecte des informations d'identité (nom, date de naissance, adresse, etc.)
• Vérification des documents : contrôle de l'authenticité des pièces d'identité fournies
• Évaluation des risques : analyse du profil client pour déterminer son niveau de risque
• Surveillance continue : suivi régulier des transactions et mise à jour des informations

Les solutions logicielles KYC automatisent ces processus en utilisant des technologies comme la reconnaissance optique de caractères (OCR), la biométrie, l'intelligence artificielle et les vérifications en temps réel dans des bases de données internationales, ce qui permet de réduire considérablement le temps de traitement tout en améliorant la précision des contrôles.